Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng
Mở thẻ, ví điện tử phải xác thực sinh trắc học từ 1.10.2024
Từ ngày 1.10.2024, mọi người khi đăng ký mở thẻ ngân hàng hoặc ví điện tử bằng phương tiện điện tử phải thực hiện xác thực sinh trắc học theo quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Trước đây, khi thực hiện giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học nhằm giúp người dân bảo mật thông tin cá nhân đã được quy định.
Quy định mới trong thông tư 18/2024
Theo nội dung của Thông tư 18/2024 của NHNN, các tổ chức phát hành thẻ sẽ phải thu thập tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng, cũng như thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân và đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức.
Bảo đảm trùng khớp thông tin sinh trắc học
Tổ chức phát hành thẻ có trách nhiệm thực hiện đối chiếu và bảo đảm sự trùng khớp giữa thông tin sinh trắc học của chủ thẻ và dữ liệu sinh trắc học được lưu trong hệ thống mã hóa của Thẻ căn cước hoặc khớp với Cơ sở dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra.
Xác thực sinh trắc học khi mở ví điện tử
Các quy định tương tự cũng áp dụng với khách hàng đăng ký mở ví điện tử bằng phương tiện điện tử. Từ ngày 01.10.2024, tổ chức cung ứng ví điện tử phải thu thập và kiểm tra thông tin xác thực sinh trắc học của chủ ví, đồng thời từ ngày 01.01.2025, chủ tài khoản phải xác thực sinh trắc học với ngân hàng mới được tiến hành giao dịch.
Quy định chuyển tiền trực tuyến
Trước đây, theo Quyết định 2345 của NHNN, khách hàng được yêu cầu xác thực sinh trắc học nếu muốn chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng một lần hoặc 20 triệu đồng trong ngày. Đến ngày 01.7.2025, tài khoản ngân hàng sẽ bị ngừng giao dịch nếu Căn cước hoặc Căn cước công dân hết hạn sử dụng.
Nguyên nhân và tình trạng lừa đảo
Theo thống kê từ các ngân hàng thương mại, việc khách hàng cung cấp hoặc để lộ thông tin cá nhân đã dẫn đến tình trạng lừa đảo. Chiêu thức lừa đảo thường giống nhau nhưng có hình thức khác nhau nhằm mục đích lấy thông tin khách hàng.
Phát triển ngân hàng điện tử và bảo mật thông tin
Trong bối cảnh công nghệ 4.0, sự phát triển dịch vụ ngân hàng điện tử và ngân hàng số là tất yếu. Do đó, cần có hệ thống giải pháp từ cơ chế chính sách, quá trình kiểm soát rủi ro đến các giải pháp công nghệ để bảo mật thông tin và nâng cao chất lượng dịch vụ.
Giải pháp an toàn và bảo mật
Ngân hàng Nhà nước đã ban hành nhiều chính sách về phát triển dịch vụ ngân hàng số và bảo mật trong hoạt động thanh toán. Các tổ chức tín dụng cũng đã đưa ra nhiều giải pháp công nghệ nhằm mang lại dịch vụ tốt nhất, tiện ích và an toàn cho khách hàng.
Hoạt động truyền thông hiệu quả
Để hoạt động truyền thông đạt hiệu quả cao, cần có sự phối hợp giữa cơ quan quản lý nhà nước và các tổ chức tín dụng, nhằm cập nhật tình hình và có giải pháp truyền thông hiệu quả cho khách hàng.
Giới thiệu sản phẩm dịch vụ ngân hàng
Các tổ chức tín dụng cần thường xuyên thông tin về sản phẩm dịch vụ ngân hàng, cũng như cập nhật các phương thức lừa đảo để khách hàng có thể nhận diện và sử dụng dịch vụ an toàn hơn.
(Theo congan.com.vn)