Lừa Đảo Từ Việc Mở Tài Khoản Ngân Hàng Cho Học Sinh, Sinh Viên
Lợi dụng sự điều chỉnh về độ tuổi cấp căn cước công dân của Chính phủ, các đối tượng xấu đã triển khai một phương thức lừa đảo mới. Họ dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản tại các ngân hàng, sau đó chuyển lại tài khoản cho những kẻ này nhằm thực hiện hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản.
Phương Thức Lừa Đảo Phổ Biến
Các cơ quan chức năng đã chỉ ra rằng một trong những thủ đoạn phổ biến mà các đối tượng lừa đảo áp dụng là dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán và hứa hẹn trả công cho họ. Các kẻ này thường cung cấp cho học sinh, sinh viên một điện thoại có sim sẵn để đăng ký mở tài khoản và dịch vụ ngân hàng điện tử như Internet Banking và SMS Banking.
Tiếp theo, các đối tượng sẽ yêu cầu học sinh, sinh viên trả lại điện thoại kèm theo thông tin tên, mật khẩu đăng nhập và mật khẩu xác thực (OTP). Họ cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học của học sinh, sinh viên để phục vụ cho quá trình xác minh danh tính khi cần thiết. Những tài khoản này thường bị lợi dụng cho các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo tài sản và tài trợ khủng bố.
Hình Ảnh Tuyên Truyền Trong Trường Học
Công tác tuyên truyền trong trường học để nâng cao ý thức cảnh giác cho học sinh luôn được quan tâm. Ảnh: D.N
Quy Định Mới Về Thanh Toán Không Dùng Tiền Mặt
Gần đây, vào ngày 15/5/2024, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có hiệu lực từ 1/7/2024. Nghị định này thay thế Nghị định 101/2012/NĐ-CP và bổ sung các quy định về các hành vi bị cấm trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Các hành vi bị cấm bao gồm việc cung cấp thông tin không trung thực liên quan đến việc sử dụng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán; mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh hay giả mạo; mua, bán, thuê hoặc cho thuê tài khoản thanh toán, ví điện tử; và việc lấy cắp hoặc thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán.
Chính Sách Phạt Cho Hành Vi Vi Phạm
Ông Hoàng Minh Tân – Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh cho biết căn cứ theo các quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP, mức phạt tiền có thể lên đến 100 triệu đồng cho các hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản thanh toán.
Đề Xuất Ngăn Chặn Tội Phạm Công Nghệ Cao
Trước sự gia tăng của các chiêu trò lừa đảo, UBND tỉnh đã có văn bản 2597/UBND-KTTH ngày 22/7/2024 yêu cầu các cơ quan chức năng phối hợp ngăn chặn việc mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên trong khu vực.
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh đã chỉ đạo các tổ chức tín dụng thực hiện các giải pháp an toàn bảo mật trong thanh toán trực tuyến và quản lý tài khoản ngân hàng một cách hiệu quả.
Giải Pháp Tăng Cường An Ninh Ngân Hàng
Rà soát các quy trình nội bộ liên quan đến đăng ký và kích hoạt dịch vụ ngân hàng điện tử, đặc biệt yêu cầu học sinh, sinh viên mở tài khoản phải sử dụng số điện thoại chính chủ. Nếu phát hiện dấu hiệu bất thường, cần phối hợp với Công an tỉnh để xác minh và xử lý kịp thời các hành vi phạm tội.
Hình Ảnh Tuyên Truyền Hiệu Quả
Tuyên truyền mọi lúc, mọi nơi, nhất là cho giới trẻ luôn mang lại hiệu quả và lan tỏa. Ảnh: D.N
Giáo Dục và Tuyên Truyền Nhận Thức
Sở Giáo dục và Đào tạo đã chỉ đạo các cơ sở giáo dục phổ biến về thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao cho học sinh, sinh viên, nhằm nâng cao nhận thức và ý thức cảnh giác của họ.
Các thông tin về hành vi vi phạm trong việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng như quy định xử phạt sẽ được cung cấp để học sinh, sinh viên có thể nhận thức rõ về mối nguy hiểm từ việc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng.
Khuyến Cáo và Biện Pháp Bảo Vệ Thông Tin Cá Nhân
Công an tỉnh đã phối hợp với các ngành chức năng để tăng cường tuyên truyền và nâng cao ý thức của người dân về tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Họ cũng triển khai các biện pháp nhằm phát hiện và ngăn chặn các hành vi vi phạm liên quan đến công nghệ cao.
Để ứng phó với những chiêu trò lừa đảo mới, Công an tỉnh khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin cá nhân hay tài khoản ngân hàng cho người lạ, không chia sẻ thông tin căn cước công dân lên mạng xã hội, và cần cảnh giác bảo vệ thông tin cá nhân một cách kỹ lưỡng.
Dương Nương